Inversiones Inteligentes: ¿Qué se debe tomar en cuenta?
San José, 29 de julio, 2024. En la sesión de julio del Foro de Economía & Finanzas, Jennifer Campos, gerente patrimonial y de inversiones en BAC, subrayó la importancia de definir objetivos claros y perfiles de riesgo al momento de invertir. Campos destacó la diferencia crucial entre ahorrar, invertir y especular, señalando que la consideración del ciclo de vida es fundamental para determinar un perfil de riesgo adecuado.
Durante su intervención, presentó una comparación detallada entre bonos y certificados de depósito a plazo, abordando aspectos clave como la variedad de emisores, plazos de vencimiento y tipos de tasas de interés.
Una visión integral de todos estos componentes facilita la toma de decisiones informadas. Los bonos y certificados de depósito ofrecen estabilidad, pero cada uno tiene su lugar dependiendo de las necesidades y horizontes temporales del inversionista.
Al pensar en invertir, es fundamental conocer las características y el rendimiento de las acciones, su enfoque en el crecimiento a largo plazo y la volatilidad. Durante su exposición, destacó la necesidad de evitar el riesgo de selección individual al invertir en el mercado accionario. En su lugar, se debe optar por decisiones de inversión basadas en tendencias por sectores o tipologías específicas para mitigar riesgos, respaldando su recomendación con datos que muestran una menor volatilidad en carteras diversificadas sectorialmente.
Además, subrayó la importancia de realizar una definición precisa del perfil del inversionista para evitar inversiones inadecuadas. Hizo hincapié en cómo las emociones pueden influir negativamente en la toma de decisiones en el mercado financiero, recordando que «invertir con la cabeza y no con el corazón es clave para el éxito.»
Entre las recomendaciones brindadas por la experta al momento de invertir, destacan:
- Establecer objetivos claros: Definir metas específicas a corto, mediano y largo plazo.
- Buscar asesoramiento profesional y monitorear constantemente las estrategias y metas para lograr un rendimiento sostenido.
- Aprovechar la diversidad de productos y niveles de asesoría disponibles como herramientas esenciales para alcanzar el éxito financiero.
Finalmente, Campos destacó la importancia de una estrategia bien definida y la necesidad de ajustes tácticos a lo largo del tiempo para mantener la relevancia en un mercado en constante cambio.
La sesión además reforzó cómo el conocimiento, la disciplina y la asesoría adecuada son pilares fundamentales para una gestión de inversiones exitosa y sostenible en el tiempo. La clave está en mantenerse informado y ser flexible ante las dinámicas del mercado.
